איך להשקיע ב s&p 500 : כל מה שצריך לדעת

בחירת מכשיר ההשקעה (לפי צורך ומיסוי)

כדי להשקיע במדד, עליך לבחור תחילה את הפלטפורמה הפיננסית המתאימה למטרות שלך:

1. חשבון מסחר עצמאי (בורסה)💰
   
   קרנות מחקות / ETF: קנייה ישירה של ניירות ערך העוקבים אחר המדד.
   נזילות מלאה: קנייה ומכירה בכל רגע במסחר.
   אירוע מס: תשלום מס רווחי הון (25%) רק בעת המכירה בפועל.
   
   
2. קופת גמל להשקעה
   
   מסלול מחקה מדד S&P 500: ניהול עצמי של ההפקדות דרך בית השקעות.
   נזילות גבוהה: משיכה בכל עת בכפוף ל-25% מס על הרווח הריאלי.
   הטבת פנסיה: משיכה כקצבה לאחר גיל 60 פטורה ממס לחלוטין.
   תקרת הפקדה: מוגבלת לתקרה שנתית (כ-79,000 ₪ נכון לשנים האחרונות).
   
   
3. פוליסת חיסכון (פוליסה פיננסית)
   
   השקעה דרך חברות ביטוח: מסלול ייעודי העוקב אחר המדד.
   ללא תקרת הפקדה: ניתן להפקיד כל סכום, כסכום חד-פעמי או בהוראת קבע.
   דחיית מס: מעבר בין מסלולים שונים באותה חברה ללא תשלום מס באותו רגע.
   
   
4. קרן השתלמות / קופת גמל (במסלול IRA)
   
   ניהול אישי (IRA): קניית הקרנות המחקות בעצמך בתוך הקופות.
   פטור ממס: הטבות המס הייחודיות של קרנות השתלמות נשמרות במלואן (עד התקרה בחוק).

הכלים המחקים הקיימים לרשות המשקיעים (מה קונים בפועל ?)

1. קרנות מחקות ישראליות: קרנות הנסחרות בשקלים בבורסה בתל אביב (מנטרלות או כוללות הצמדה לדולר).
   
   
2. קרנות ETF זרות: קרנות נסחרות בחו"ל בדולרים (כמו סמלי המסחר: SPY, IVV, VOO).
   
   
3. קרנות איריות צוברות: קרנות אירופאיות הנסחרות בארץ או בחו"ל, המשקיעות מחדש את הדיבידנדים באופן אוטומטי, דבר החוסך לרוב מיסוי במקור.
   
   

הגופים פיננסיים המובילים להשקעה בישראל

להלן הגופים המרכזיים דרכם ניתן לבצע את ההשקעה, מחולקים לפי סוג הפעילות:

בתי השקעות למסחר עצמאי וקרנות מחקות :

• מיטב טרייד 👈 לתהליך הצטרפות וקבלת הטבות >>
• איביאי טרייד 👈 לתהליך הצטרפות וקבלת הטבות >>
• אלטשולר שחם טרייד 👈 לתהליך הצטרפות וקבלת הטבות >>
• פסגות טרייד 👈 לתהליך הצטרפות וקבלת הטבות >>
• אקסלנס טרייד 👈 לתהליך הצטרפות וקבלת הטבות >>

חברות ביטוח (לפוליסות חיסכון ומסלולי גמל)

• הפניקס >>
• הראל >>
• מגדל >> 
• כלל ביטוח >> 
• מנורה מבטחים >>

בנקים מסחריים

• בנק לאומי, בנק הפועלים, בנק דיסקונט, מזרחי טפחות.
  הבינלאומי: מאפשרים רכישה ישירה של קרנות מחקות ו-ETF דרך חשבון ניירות הערך, אך לרוב בעלויות דמי ניהול וקנייה/מכירה גבוהות יותר מאשר בתי השקעות עצמאיים.

רוצה להתאים את מסלול ה-S&P 500 המדויק עבורך ?

כדי לקבל החלטה נכונה, יש לבחון את טווח הזמן של ההשקעה, הטבות המס הרלוונטיות אליך וגובה דמי הניהול.

השאר את פרטייך בטופס המופיע מטה כדי לקבל שיחת ייעוץ מקצועית, השוואת דמי ניהול והתאמה אישית של מכשיר ההשקעה , נציג מוסמך מטעם ברוקר ישראל יחזור אליך בהקדם עם כל המידע וההטבות הקיימות בשוק.