לקבלת הצעה

השקעות פנסיה וחיסכון

השקעות

השוואת גופים פיננסים 2023

השקעה בתוכניות פנסיה, גמל וחיסכון הוא אחד הענפים הותיקים בשוק הפיננסים. המוצרים המובנים המוצעים כיום מאפשרים פיזור סיכונים בתיק ההשקעות תוך פוטנציאל תשואה גבוה יותר משאר אפיקי החיסכון המוצעים בבנקים. מומחי ההשקעות של ברוקר יגדירו יחד איתך את רמת הסיכון והצרכים המתאימים לך, לאחר מכן תקבל מס' הצעות להשוואה מהגופים הטובים ביותר המותאמים לצרכים שלך.

פוליסות חיסכון (פוליסה פיננסית)

  • ללא עלויות קניה/מכירה
  • יתרון נזילות
  • שקיפות - מערכת דיגיטלית אונליין
  • פיזור סיכונים והשקעה במגוון סקטורים
  • הטבות מס
  • פיקוח רגולטורי
  • מתן הלוואה כנגד החיסכון 

קרנות פנסיה, גמל וחיסכון (תיקון 190)

  • הטבות מס ייחודיות
  • דמי ניהול נמוכים
  • שקיפות - ניתן למעכב בכל רגע
  • מתן הלוואות נוחות כנגד חיסכון
  • פיזור השקעה
  •  פיקוח רגולטורי

יתרונות

01

הכספים המושקעים בתוכנית זו ניתנים למשיכה בכל עת, ללא כל הגבלה וללא כל תלות בתחנות יציאה וקנסות כלשהם.

02

ניתן לבחור בדרך ניהול החיסכון המועדפת עליך וזאת באמצעות מגוון מסלולי השקעה יחודיים, ניתן לשלב ולנוע בין המסלולים השונים ובכך ליצור שילוב אופטימלי המתאים לך אישית.

03

בפוליסת החיסכון הפיננסי, העלות היחידה היא דמי ניהול בשיעור נמוך במיוחד וזאת מכספי הצבירה בלבד, על פי חוזה קבוע וידוע מראש.

04

המעבר בין מסלולי ההשקעות אינו מחושב כ"אירוע מס" בחשבון החיסכון, מס רווחי הון ישולם רק בעת משיכה חלקית או משיכה מלאה של הכספים בתוכנית.

05

בפוליסת החיסכון קיימת התחייבות חוזית של חברות הביטוח כלפיך, כך שמובטח לך כי דמי הניהול הינם קבועים ולא ישתנו במהלך התוכנית.

מאמרים בנושא

סוחר מניות עצמאי – היזהר מהודעות ומחדשות

איזה דו"חות והודעות כלכליות רלוונטיות עבורכם?

בתי השקעות מובילים בישראל 2023

בישראל קיימים מס' בתי השקעות גדולים וקטנים המתמחים באפיקים שונים, כיצד ניתן לקבוע מי הגוף המתאים לכם ביותר?

סורקי מניות למסחר עצמאי בבורסה

עבור סוחרים עצמאיים רבים בוול סטריט, סורקי מניות הם כלי עבודה יום-יומי.
צוות ברוקר