אינטראקטיב או בית השקעות ישראלי?

מסחר בוול סטריט הפך לנגיש יותר עבור משקיעים ישראלים, אך הבחירה בין פלטפורמה כמו אינטראקטיב ישראל (הנציגה המקומית של Interactive Brokers) לבין בתי השקעות ישראליים מסורתיים (כגון IBI, מיטב, אקסלנס או פסגות) תלויה בסגנון ההשקעה, תדירות הפעולות והצרכים האישיים.

השוואה כללית: אינטראקטיב ישראל מול בתי השקעות ישראליים

אינטראקטיב ישראל היא זרוע מקומית של ענקית הברוקראז' האמריקאית Interactive Brokers, המספקת גישה ל-150 שווקים עולמיים, כולל וול סטריט, ללא מינימום הפקדה. היא מתאימה למשקיעים המחפשים עמלות נמוכות וכלים מתקדמים, אך אינה מאפשרת מסחר בבורסת תל אביב.

בתי השקעות ישראליים הם גופים מקומיים, חברי בורסה בתל אביב, המפוקחים על ידי הרשות לניירות ערך, ומציעים מסחר משולב בישראל ובחו"ל עם שירות בעברית מלא. ההבדלים העיקריים נוגעים לעמלות, מיסוי, גישה לשווקים ורמת השירות.

יתרונות וחסרונות של אינטראקטיב ישראל למסחר בוול סטריט

יתרונות:

1. ללא מינימום הפקדה!
2. עמלות נמוכות: עמלת מסחר במניות אמריקאיות מתחילה מ-1 סנט למניה, עם מינימום נמוך של 2.5$ (לעומת $5-8 בבתי השקעות ישראליים). המרת מט"ח בעלות $2 בלבד, מה שחוסך 0.4-0.6% בהשוואה לבתי השקעות.
3. גישה רחבה: מסחר ב-150 שווקים, כולל אופציות, קריפטו ואלגו-מסחר, עם פלטפורמה מתקדמת ומסחר 24/5 – יתרון שלא קיים בבתי השקעות מקומיים.
4. תמיכה מותאמת לישראלים: שירות בעברית, ניכוי מס אוטומטי (בחלק מהמקרים), ביטוח עד 500,000$ ובונוסים כמו החזר עמלות עד 50$ בקישור הזה 👈 הטבות אינטראקטיב ישראל >> 
5. ללא דמי ניהול: מתאים למשקיעים פעילים, עם הטבות הצטרפות.

חסרונות:

1. אין מסחר בישראל: לא ניתן לסחור בבורסת תל אביב, מה שדורש חשבון נוסף.
2. מיסוי: חובה להגיש דו"ח מס שנתי במקרים מסוימים, אם כי יש ניכוי אוטומטי חלקי.
3. ממשק מעט מורכב: פחות ידידותי למתחילים, ועמלות מעט גבוהות יותר מהגרסה העולמית.
4. הגבלות: פחות מתאים להשקעות פשוטות בשקלים, ועשוי להיות יקר יותר בסכומים קטנים.

יתרונות וחסרונות של בתי השקעות ישראליים למסחר בוול סטריט

יתרונות:

1. ניכוי מס במקור: אוטומטי וללא צורך בדו"ח שנתי, מה שמקל על משקיעים פאסיביים.
2. מסחר משולב: גישה לבורסת תל אביב ולחו"ל, עם עמלות סבירות (0.07-0.09% עם מינימום 2-5 ש"ח).
3. שירות מקומי: תמיכה בעברית, פיקוח ישראלי, פטורים מדמי ניהול לשנים ראשונות והטבות כמו 250 ש"ח הצטרפות.
4. פשטות: מתאים למתחילים ולמשקיעים פאסיביים, עם אפשרות לייעוץ.

חסרונות:

1. עמלות גבוהות יותר: מינימום $5-8 למסחר בארה"ב, והמרת מט"ח יקרה (1.5-2 אגורות לדולר).
2. גישה מוגבלת: פחות שווקים ושירותים מתקדמים בהשוואה לאינטראקטיב.
3. דמי ניהול: עלולים להתווסף לאחר תקופת פטור, ופלטפורמות פחות מתקדמות.
4. פחות תחרותי לפעילים: לא מתאים למסחר תכוף בשל עלויות גבוהות.

לסוחרים אקטיביים: האם עדיף ברוקר זר או בית השקעות?

לסוחרים אקטיביים המבצעים פעולות רבות (כגון מסחר יומי או באופציות), ברוקר זר כמו אינטראקטיב ישראל עדיף בהרבה. העמלות הנמוכות חוסכות אלפי שקלים בשנה, והפלטפורמה המתקדמת מאפשרת אלגו-מסחר וגישה רחבה.

בתי השקעות ישראליים עלולים להיות יקרים יותר עקב עמלות גבוהות, אך מתאימים אם יש צורך במסחר מקומי. לסוחרים עם תיקים גדולים (מעל 300,000$), היתרון של ברוקר זר בולט יותר בשל תנאי אשראי טובים.

למשקיעים פסיביים: האם יעיל יותר בית השקעות על פני ברוקר זר?

למשקיעים פסיביים (כגון השקעה במדדים או קרנות סל עם מעט פעולות), בית השקעות ישראלי יעיל יותר. הניכוי האוטומטי של מס, הפשטות והעמלות הסבירות בסכומים קטנים הופכים אותו לנוח וזול יחסית.

ברוקר זר כמו אינטראקטיב עלול להיות מיותר אם אין צורך בגישה רחבה, ועשוי להוסיף עלויות מיסוי. עם זאת, אם התיק גדול וממוקד בחו"ל, אינטראקטיב יכולה לחסוך בעמלות ארוכות טווח.

מסקנה: איזו אפשרות לבחור?

אם אתם סוחרים אקטיביים עם פעולות רבות בוול סטריט, בחרו באינטראקטיב ישראל לחיסכון בעלויות וגישה מתקדמת.

למשקיעים פסיביים או מתחילים, בית השקעות ישראלי מציע נוחות ופשטות ללא כאבי ראש מיותרים, שיקלו את גודל התיק, תדירות הפעולות והצורך במסחר מקומי.

מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי ולהשוות הצעות עדכניות,

כולל הטבות לשנת 2026 בקישור המופיע כאן 👇