מסלקה פנסיונית: מה זה ואיך מוציאים דוח מסלקה?

מהי המסלקה הפנסיונית?🔎

המסלקה הפנסיונית היא מערכת מידע מרכזית שהוקמה ביוזמת רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. היא מופעלת על ידי חברת סוויפטנס בפיקוח הרשות, ופועלת מאז שנת 2013.

המסלקה מחברת בין כל הגופים המוסדיים בישראל (כ-100 גופים: חברות ביטוח, קרנות פנסיה, קופות גמל וקרנות השתלמות) ומאפשרת לקבל תמונת מצב מלאה ומעודכנת של כל המוצרים הפנסיוניים הרשומים על שם החוסך – פעילים ולא פעילים כאחד.

חשוב לדעת: המסלקה אינה קופה ואינה מנהלת כסף. היא רק מערכת מידע שמעבירה נתונים בין הגופים לחוסך.

מה כולל דוח המסלקה הפנסיונית?📋

דוח המסלקה מרכז במסמך אחד את הנתונים הבאים עבור כל מוצר:

1. שם הגוף המנהל, סוג המוצר ומספר החשבון/פוליסה.

2. יתרה צבורה עדכנית (כולל רכיב פיצויים).

3. דמי ניהול בפועל – מהצבירה ומההפקדות.

4. מסלולי השקעה.

5. פירוט הפקדות (במיוחד ב-12 החודשים האחרונים).

6. כיסויים ביטוחיים (נכות, שאירים ועוד).

7. מוטבים.

8. חשבונות לא פעילים ממקומות עבודה קודמים.

👈הדוח אינו כולל פנסיה תקציבית, ואינו מהווה המלצה לאיחוד או העברת כספים – הוא נקודת פתיחה לניתוח מקצועי.

מה ההבדל בין המסלקה הפנסיונית להר הכסף❓

🔹הר הכסף: כלי חינמי של משרד האוצר שמאתר בעיקר חשבונות לא פעילים. הוא עונה על השאלה "האם יש לי חשבון?" אך אינו מציג יתרות, דמי ניהול או כיסויים.

🔹המסלקה הפנסיונית: מציגה תמונה מלאה – כולל חשבונות פעילים, יתרות, דמי ניהול, מסלולים וכיסויים ביטוחיים.

איך מוציאים דוח מסלקה פנסיונית?📌

קיימות שתי דרכים עיקריות:

1. באופן עצמאי באתר הרשמי

2. דרך בעל רישיון (סוכן, יועץ או ברוקר פנסיוני)

חותמים על נספח – ייפוי כוח חד-פעמי. בעל הרישיון מגיש את הבקשה בשמכם. במקרים רבים השירות ניתן ללקוח ללא עלות מצדו.

למה חשוב לבדוק את הדוח?☝️

רוב החוסכים אינם מכירים את התמונה המלאה של כספם. בדיקה אחת יכולה לחשוף דמי ניהול גבוהים מדי, קופות לא פעילות, כפילויות ביטוחיות או מסלולי השקעה לא מתאימים. הפער בדמי ניהול (גם של כמה עשיריות האחוז) מצטבר לסכומים גדולים לאורך עשרות שנות חיסכון.

רוצים לקבל דוח מסלקה פנסיונית בחינם כולל ניתוח ראשוני?☎️

ברוקר ישראל מזמינה אתכם ליהנות משירות חינמי וחד-פעמי של הפקת דוח מסלקה פנסיונית, הכולל ניתוח ראשוני ומתן המלצות לשיפור ביצועי התיק הפנסיוני ובדיקת כשלים בתיק הביטוחי.

השאירו פרטים ונציג יחזור אליכם בהקדם , השירות ניתן ללא התחייבות וכולל ניתוח מקצועי של הדוח.