שאלות ותשובות פופולריות על מדד S&P 500

במאמר זה, ננסה לענות על שאלות ותשובות פופולריות עליו, בהשראת דיונים נפוצים שחוינו בשנים האחרונות סביב השקעה במדד S&P500. נתמקד בהסברים פשוטים, תוך התייחסות להיסטוריה, חשיבות, אופן השקעה ומדדים דומים. המטרה היא לספק תמונה ברורה למתחילים ומנוסים כאחד.

מהו מדד S&P 500?

מדד S&P 500 הוא מדד שוק מניות שמייצג את 500 החברות הגדולות ביותר בארה"ב. המדד כולל חברות מובילות כמו Nvidia, Apple, Microsoft ו-Amazon ועוד, המדד מכסה כ-80% משווי שוק המניות האמריקאי. המדד מחושב בזמן אמת ומשוקלל לפי שווי שוק, כך שחברות גדולות יותר משפיעות יותר.
נכון לדצמבר 2025 המדד מכסה שווי שוק כולל של כ-61 טריליון דולר. הוא נחשב למדד מרכזי ביותר ומחולק למגזרים כמו טכנולוגיה (34.4%), פיננסים (13.4%) ותקשורת (10.6%).

אז למה כולם מדברים עליו?

ה-S&P 500 נחשב למדד המייצג את הכלכלה האמריקאית ואת שוק המניות הגלובלי. הוא משמש כברומטר למצב הכלכלה: עליות בו מצביעות על צמיחה, וירידות על מיתון. משקיעים גדולים, קרנות פנסיה ובנקים משתמשים בו כבנצ'מרק להשוואת ביצועים.

בתקשורת, הוא מוזכר תדיר כי הוא משקף מגמות כמו עליית הטכנולוגיה (עם חברות ענק כמו Meta ו-Tesla). בשנים האחרונות, הוא עלה בעיקר בזכות חברות הטק.

איך קונים את מדד S&P55 ?

לא ניתן לקנות את המדד ישירות, כי הוא אינו נכס פיזי. במקום זאת, משקיעים קונים מוצרים שמחקים אותו, כמו קרנות סל (ETF) וכו'. מדובר בני"ע זולים לרכישה, עם דמי ניהול נמוכים, וניתנים למסחר בבורסה כמו מניות.

ניתן גם להשקיע דרך קרנות נאמנות ועוד מכשירים פיננסים המוצעים בשוק. למשקיעים בישראל, ניתן לקנות דרך בנקים , בתי השקעות או פלטפורמות מסחר של ברוקרים כמו Interactive Brokers בקישור זה >>.

מהם המדדים המקבילים אליו המשמעותיים ביותר בשוק?

מדדים דומים כוללים את מדד דאו ד'ונס , שכולל 30 חברות מרכזיות.
מדד NASDAQ Composite מתמקד בטכנולוגיה (כ-3,000 חברות מרכזיות).
מדד Russell 2000 מייצג חברות קטנות יותר.

מדדים מרכזיים נוספים בעולם: FTSE 100 (בריטניה), מדד Nikkei 225 (יפן) ומדד-DAX (גרמניה).

מה ההיסטוריה של מדד ה-S&P500 ?

המדד הושק רשמית ב-1957, אך נתונים רטרואקטיביים קיימים מ-1928. הוא שרד משברים כמו השפל הגדול, בועת הדוט-קום (2000) ומשבר 2008, עם התאוששות חזקה יחסית.

האם זה השקעה בטוחה ?

ודאי שלא בטוח לחלוטין, שוק המניות תנודתי ובעבר גם מדד זה ספג ירידות. אמנם להשקעה ארוכת טווח, הוא הוכיח עצמו כמניב תשואות גבוהות. קיימים גם סיכונים הכוללים אינפלציה, ריביות וגיאופוליטיקה, כמובן יש לבחון כל מקרה לגופו , לפני כל פעולה בשוק ההון מומלץ להתיייץ עם מומחה פיננסי מורשה בעל רישיון לייעוץ השקעות.

לסיכום, מדד S&P 500 הוא כלי חיוני להכרת השוק, אך דורש גיוון ומחקר.
עם תשואות היסטוריות חזקות, הוא נשאר פופולרי, אך כדאי לזכור : ביצועי עבר לא מבטיחים את העתיד.

מאמרים רלוונטים נוספים בנושא:
מה התשואה השנתית הממוצעת על מדד S&P500 ?