כיצד משקיעים יכולים להרוויח ממניות ושוק ההון?

הרווחים בשוק ההון נובעים בעיקר משתי דרכים עיקריות: עליית ערך הנכס (רווח הון) ותשלומים שוטפים (כמו דיבידנדים וכו').

בנוסף, יש אפשרויות מתקדמות יותר כמו מסחר באופציות או מכירה קצרה, אבל נתמקד בדרכים הבסיסיות.
חשוב לזכור שהשקעה כרוכה בסיכונים, והרווחים אינם מובטחים – מחירי מניות יכולים גם לרדת.
לפני כל פעולה בשוק ההון כדאי להיוועץ ביועץ השקעות מורשה בעל רישיון.

להלן חלק מהדרכים ליצירת רווחים:

1. רווח הון: קונים מניה במחיר נמוך ומוכרים במחיר גבוה יותר. הרווח הוא ההפרש, בניכוי עמלות ומסים (בישראל, מס רווח הון ריאלי של 25% על הרווח).
2. דיבידנדים: חברות רווחיות מחלקות חלק מהרווחים למחזיקי המניות כתשלום מזומן תקופתי (למשל, רבעוני). זהו רווח פסיבי, ללא צורך במכירה.
3. מכירה קצרה: לווים מניה, מוכרים אותה במחיר גבוה, קונים אותה בחזרה במחיר נמוך ומחזירים – הרווח הוא מהירידה. דרך זו מצריכה ידע ובטחונות כספיים בחשבון לצורך השאלת המניה.
4. אופציות וחוזים עתידיים: מאפשרים להרוויח מתנודות מחירים עם מינוף, אך מסוכן יותר ומצריך ידע.
5. קרנות נאמנות או ETF: השקעה במגוון מניות דרך קרן, שמפזרת סיכונים ומאפשרת רווחים דומים למניות בודדות.

כדי להתחיל לרכוש ני"ע בבורסה בארץ או בחו"ל , יש לפתוח חשבון מסחר עצמאי דרך בנק, בית השקעות או ברוקר, לאחר מכן, באמצעות פלטפורמת המסחר אותה תקבלו מהגוף בו בחרתם , ניתן יהיה לבחור נכסים לרכישה. בית ההשקעות או הברוקר שבחרתם, משמש כגוף מקשר לרכישת ני"ע מהבורסה.

דוגמה מספרית בסיסית של רכישה בשוק ההון: 

נניח שאתה משקיע 10,000 ש"ח במניה של חברה Y.

שלב א: פקודת קנייה – קונים 100 מניות במחיר 100 ש"ח למניה (סה"כ 10,000 ש"ח, בניכוי עמלת קניה של 30 ש"ח, אך לצורך הדוגמה נתעלם מעמלת הקניה).

שלב ב: עליית ערך + דיבידנד – במהלך השנה, מחיר המניה עולה ל-120 ש"ח.
בנוסף, החברה מחלקת דיבידנד של 5 ש"ח למניה (סה"כ 500 ש"ח רווח פסיבי).

שלב ג: מכירה – מוכרים את 100 המניות ב-120 ש"ח (סה"כ 12,000 ש"ח).

חישוב רווח כולל הדיבידנד:

רווח הון: 12,000 ש"ח (מכירה) - 10,000 ש"ח (קנייה) = 2,000 ש"ח.

דיבידנד: 500 ש"ח.

סה"כ רווח ברוטו: 2,500 ש"ח (תשואה של 25% על ההשקעה הראשונית).

בניכוי מס (25% על רווח הון ריאלי, נניח ללא אינפלציה): רווח נטו כ-1,875 ש"ח.

זוהי דוגמה מספרית פשוטה , במציאות, צריך לקחת בחשבון עמלות קניה/מכירה, מיסים ואינפלציה.
כמובן יש לציין שאם המחיר היה יורד ל-80 ש"ח, הייתם יכולים להפסיד 2,000 ש"ח.
מומלץ ללמוד ולהתייעץ עם יועץ מורשה בעל רישיון לפני כל השקעה.