מהו יועץ השקעות? מה תפקידו?

יועץ השקעות הוא איש מקצוע פיננסי שתפקידו לספק ייעוץ אישי ומקצועי ללקוחות בנוגע להשקעות, כולל קנייה, מכירה, החזקה או השקעה בניירות ערך, נכסים פיננסיים ומכשירים פיננסיים שונים כמו מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות ומט"ח.

בישראל, יועץ השקעות חייב להיות בעל רישיון מטעם רשות ניירות ערך, והוא מחויב לפעול באובייקטיביות ולטובת הלקוח, תוך התאמה לצרכים האישיים ולרמת הסיכון המועדפת.

יועץ השקעות שונה ממנהל תיקי השקעות, שכן היועץ רק מייעץ ואינו מבצע פעולות בפועל בתיק ההשקעות – ההחלטה הסופית נשארת בידי הלקוח.

תפקידו של יועץ השקעות כולל מספר היבטים מרכזיים:

הוא מנתח את מצבו הפיננסי של הלקוח, בונה תיק השקעות מפוזר ומאוזן בהתאם לצרכים, ליעדים ולרמת הסיכון, ומספק המלצות על השקעות ספציפיות.

בנוסף, הוא עוקב אחר שינויים בשוק ההון, קורא סקירות כלכליות, מנתח דוחות פיננסיים ומזהה הזדמנויות השקעה.

היועץ מלווה את הלקוח לאורך זמן, מיידע אותו על שינויים נדרשים בתיק, ומספק הסברים בכל נושא פיננסי רלוונטי, תוך שמירה על אובייקטיביות והתאמה אישית.

תפקידו כולל גם פרסום סקירות כלכליות כלליות, אך הוא אינו רשאי לנהל את הכספים בעצמו.

כדי לקבל שירות ייעוץ מיועץ השקעות, ניתן לפנות לכמה ערוצים עיקריים בישראל:

1. דרך בנקים:
   רוב הבנקים הגדולים כמו בנק דיסקונט, מזרחי-טפחות, לאומי, הפועלים וכו' מציעים שירותי ייעוץ השקעות בסניפים או במרכזים דיגיטליים.
   
   אם יש לכם חשבון בבנק, תאמו פגישה עם יועץ בסניף או בטלפון.(לעיתים נדרש סכום מינימלי להשקעה , השירות בבנקים לרוב חינמי ללקוחות, אך כרוך בעמלות על פעולות).
   
   
2. יועצים פרטיים או בתי השקעות:
   חפשו יועצים פרטיים דרך המלצות או דרך אתר ברוקר ישראל, כדאי לבדוק את רישיונו של היועץ בו בחרתם (ניתן לעשות זאת באתר רשות ניירות ערך).
   
   מומלץ לבדוק ולוודא מה הניסיון של היועץ וכן המלצות מלקוחות שונים. עלות שעת ייעוץ נעה סביב 400-500 ש"ח. ניתן גם לפנות לבתי השקעות עצמאיים שמציעים ייעוץ ללא ניהול תיקים. 
   
   לפני בחירה, בידקו את רישיון היועץ, ניסיון היועץ והתאמה לצרכים שלכם , נשמח לעזור בייעוץ השקעות , ניתן להשאיר פרטים ונחזור בהקדם.