ניהול תיק השקעות כשר בבורסה - מה חשוב לדעת?

ניהול תיקי השקעות הוא שירות פיננסי המוצע ע"י מגוון בתי השקעות בישראל , בית ההשקעות מנהל את כספי הלקוח בהתאם למסלול ההשקעות שנקבע לאחר שיחת איפיון והיכרות ראשונית עם הלקוח.

ניהול תיק השקעות כשר מחייב מצד ההלכה הימנעות מאיסורי ריבית , השקעה בחברות שמחללות שבת, עוסקות במזון לא כשר או בפעילויות אחרות האסורות הלכתית.

תיק המנוהל הלכתית צריך להיות מפוקח ע"י רבנים מוסמכים ותחת פיקוח ועדות כשרות כמו בד"ץ העדה החרדית, דבר המאפשר למשקיעים שומרי מצוות להשקיע בשוק ההון מבלי לעבור על איסורים.

לדוגמה, התיק עשוי להשקיע במניות של חברות כשרות, אג"ח קונצרניות ללא ריבית אסורה, או קרנות נאמנות כשרות, תוך שמירה על פיזור סיכונים ותשואה דומה לתיקים רגילים.

לפני בחירת בית השקעות לניהול תיק כשר, חשוב לבדוק מספר פרמטרים מרכזיים כדי להבטיח התאמה הלכתית, פיננסית ואישית:

1. פיקוח הלכתי והכשרות: ודאו שהבית השקעות פועל תחת פיקוח רבני מוכר, כגון ועד הרבנים "תשואה כהלכה", מכון כלכלה ע"פ ההלכה או בד"ץ. בדקו את רמת ההידור , היתר עסקא והאם יש תעודת כשרות עדכנית. רמות הכשרות שונות בין בתי ההשקעות, ולכן התאימו לדרישות ההלכתיות שלכם. 
   (מומלץ לקבל הכוונה מיועץ פיננסי מוסמך של ברוקר ישראל המכיר את כל הדרישות ההלכתיות)
   
   
2. ביצועים ועלויות: השוו את תשואות התיקים הכשרים לאורך זמן (לא רק נקודתית), דמי ניהול, עמלות קנייה/מכירה ועלויות נוספות. בדקו אם התשואה דומה לתיקים כלליים, וחפשו שקיפות בדיווחים.
   
   
3. ניסיון ומקצועיות: בחרו בבית השקעות ותיק עם צוות מנהלי השקעות מורשים (ברישיון רשות ניירות ערך), מחלקת מחקר חזקה וניסיון ספציפי בניהול תיקים כשרים. בדקו את גודל הנכסים המנוהלים והאם הם מתמחים בניהול לקוחות חרדים ושומרי מצוות.
   
   
4. שירות אישי והתאמה: ודאו שיש ליווי אישי, אפיון צרכים (רמת סיכון, מטרות השקעה, טווח זמן), שקיפות מלאה וקשר ישיר עם מנהל התיק. בדקו אם הבית השקעות מציע פגישה מקדימה להגדרת מדיניות השקעה.
   
   
5. רגולציה וביקורות: בדקו שהבית השקעות פועל תחת רגולציה, ללא ניגודי עניינים, ושוחחו עם יועץ פיננסי מוסמך המכיר את כל ענייני ההלכה.
   
   צוות ברוקר ישראל מתמחה באיתור השקעות כשרות ע"פ ההלכה ומכיר את כל המוצרים הרלוונטים בשוק ההון המציעים מסלולי הלכה כשרים. נשמח לעזור ולייעץ כדי לוודא התאמה מלאה לדרישותיכם.
   
   להשוואת בתי השקעות מומלצים בישראל >>