דוח מסלקה פנסיונית - כל מה שחשוב לדעת

המסלקה הפנסיונית אוספת מידע מכל הגופים המוסדיים ומפיקה דוח אחד הכולל את כל קרנות הפנסיה, קופות הגמל, ביטוחי המנהלים וקרנות ההשתלמות – הן הפעילים והן הרדומים.

מה כולל דוח המסלקה הפנסיונית?🔍

✅יתרות צבורות עדכניות בכל מוצר (כולל רכיב פיצויים).

✅דמי ניהול בפועל – מהצבירה ומההפקדות.

✅מסלולי השקעה.

✅פירוט הפקדות (במיוחד ב-12 החודשים האחרונים).

✅מוטבים.

✅כיסויים ביטוחיים (נכות, שאירים ואחרים).

✅חשבונות לא פעילים ממקומות עבודה קודמים.

הדוח אינו כולל פנסיה תקציבית, ואינו מהווה המלצה אוטומטית לאיחוד או העברה – הוא נקודת פתיחה לניתוח מקצועי.

איך מפיקים דוח מסלקה?📋

ישנן שתי דרכים עיקריות:

1. באופן עצמאי
   
   נכנסים לאתר הרשמי swiftness.co.il - באתר זה מבצעים רישום חד-פעמי (מומלץ ממחשב שולחני), מזדהים (באמצעות כרטיס אשראי ללא חיוב או קוד מסניף דואר ישראל), ומגישים בקשת מידע פנסיוני מכל הגופים. העלות לבקשה חד-פעמית מכל הגופים היא 14 ₪ כולל מע"מ. המסלקה מתחייבת למענה תוך עד 3 ימי עסקים (בפועל לעיתים קרובות מהר יותר).
   
   
2. דרך בעל רישיון (סוכן, יועץ או ברוקר פנסיוני)
   
   חותמים על נספח א' – ייפוי כוח חד-פעמי (בתוקף עד 3 חודשים) המאפשר לבעל הרישיון להגיש את הבקשה בשמכם. במקרים רבים השירות ניתן ללקוח ללא עלות מצדו.

למה חשוב לבדוק את הדוח❓

רוב החוסכים אינם מכירים את התמונה המלאה של כספם. בדיקה אחת יכולה לחשוף:

✅כספים אבודים או חשבונות רדומים ממקומות עבודה קודמים.

✅דמי ניהול גבוהים מדי – פער של עשיריות אחוז מצטבר לעשרות ואף מאות אלפי שקלים לאורך שנות החיסכון.

✅מסלולי השקעה לא מתאימים לגיל, לרמת הסיכון או ליעדים.

✅פערי ביטוח או כפילויות בכיסויים (נכות, שאירים וכו').

✅הזדמנויות לאיחוד קופות, הוזלת עלויות או התאמת התיק.

בלי הדוח קשה לדעת מה באמת קורה בתמונה הפיננסית שלכם, ולכן מומלץ לבדוק אותו לפחות אחת לכמה שנים, ובעיקר לפני פרישה, שינוי עבודה או החלטות פיננסיות משמעותיות בחיים.

מה היתרון בדוח מסלקה☝️

היתרון העקרי בדוח המסלקה הוא שקיפות מלאה במקום אחד. במקום לפנות לכל גוף בנפרד, מקבלים מסמך מרוכז ומאוחד שמאפשר השוואה, זיהוי בעיות וקבלת החלטות מושכלות. זהו הבסיס לכל ניתוח מקצועי של התיק הפנסיוני ושל הביטוחים הנלווים.

ברוקר ישראל מזמינה אתכם להנות משירות חינמי וחד פעמי של הפקת דוח מסלקה פנסיונית כולל ניתוח ומתן המלצות ראשוניות לשיפורי ביצועי התיק הפנסיוני ובדיקת כשלים בתיק הביטוחי.