מהו ניהול הון משפחתי? (פמילי אופיס)

בשונה מייעוץ השקעות רגיל בבנק, ניהול מסוג זה מסתכל על התמונה המלאה של המשפחה:
תיקי השקעות, נדל"ן, חברות פרטיות, מיסוי, הגנות ביטוחיות ותכנון ירושות והעברה בין-דורית.

👥 למי השירות מיועד?

השירות מיועד בעיקר למשפחות עתירות הון ולמשקיעים כשירים.

👈 רף כניסה מקובל: לרוב מדובר במשפחות בעלות הון נזיל פנוי של החל מ-5 מיליון ש"ח (ובמשרדים מסוימים מעל 2-5 מיליון דולר).

👈 קהלי יעד נפוצים: יזמי הייטק ועובדים בכירים אחרי אקזיט, בעלי עסקים משפחתיים גדולים, ומשפחות שירשו או צברו נכסים מורכבים ומבוזרים (כמו נדל"ן בחו"ל ותיקים במספר בנקים).

💎 מהם היתרונות המרכזיים של ניהול הון משפחתי באמצעות פמילי אופיס ?

1. ראייה הוליסטית ואובייקטיביות: ריכוז כל הנכסים במקום אחד, ללא אינטרס למכור מוצר ספציפי של בנק או בית השקעות מסוים.
2. גישה להשקעות אלטרנטיביות: פתיחת דלתות לקרנות גידור, קרנות השקעה פרטיות (Private Equity), הון סיכון ועסקאות נדל"ן ייחודיות שאינן נגישות לציבור הרחב.
3. אופטימיזציית מס ועלויות: תכנון מס מקיף (בארץ ובחו"ל) והוזלת עמלות ודמי ניהול מול הבנקים ובתי ההשקעות בזכות כוח מיקוח קבוצתי.
4. תכנון והעברה בין-דורית: ליווי רגיש ומקצועי של חלוקת העיזבון, כתיבת צוואות, ומניעת סכסוכים משפחתיים סביב הכסף.

🏦 גופי פמילי אופיס בולטים ומומלצים בישראל

בישראל פועלים שני סוגים מרכזיים של משרדים: Multi-Family Office (MFO) המשרתים מספר משפחות במקביל, ו-Single-Family Office (SFO) שהם משרדים פרטיים.

קישור למאמרים נוספים בנושא פמילי אופיס וניהול הון משפחתי :

• מה השאלות שכדאי לשאול חברת פמילי אופיס לפני שבוחרים בה ?
• איך ניתן לקבל מידע על ניהול תקציב משפחתי למי שאינו בקטגוריית "משפחת עושר" ?

👈אם ברצונכם לקבל מידע נוסף בנושא פמילי אופיס וניהול הון משפחתי, אנו ממליצים להכנס לאתר של חברת - ROSH CAPITAL >>