לימודי שוק ההון בישראל - כל מה שצריך לדעת

שוק ההון בישראל כולל: בנקים, בתי השקעות, חברי בורסה, חברות ניהול תיקים ועוד, שוק ההון מציע מגוון רחב של תפקידים כגון: יועץ השקעות, משווק השקעות, מנהל תיקים, אנליסט, ברוקר, יועץ פנסיוני, מנהל סיכונים ועוד.

הדרישות משתנות בהתאם לתפקיד – חלקן מחייבות רישיון מטעם רשות ניירות ערך בישראל, חלקן דורשות רק ידע מקצועי וניסיון, וחלקן משלבות תואר אקדמי כיתרון תחרותי.

תפקידים שדורשים רישיון רשות ני"ע (הנפוצים ביותר בבנקים ובבתי השקעות)

רוב התפקידים הקשורים לייעוץ, שיווק או ניהול השקעות ללקוחות מחייבים רישיון לפי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות. ללא רישיון – אסור לעסוק בתחומים אלה.

1. יועץ השקעות / משווק השקעות – נפוץ מאוד בסניפי בנקים (הפועלים, לאומי, דיסקונט, מזרחי, בינלאומי) ובבתי השקעות.
   
   
2. מנהל תיקים – נפוץ בבתי השקעות (מיטב, פסגות, IBI, אקסלנס, אלטשולר שחם ועוד), לעיתים גם בבנקים.

דרישות הרישיון:

בחינות יסוד (4 בחינות): יסודות הכלכלה, חשבונאות, סטטיסטיקה ומימון, אתיקה ודיני ניירות ערך.

בחינת גמר:

מקצועית א' – ליועצים ומשווקים (ניתוח ני"ע ומכשירים פיננסיים).

מקצועית א' + מקצועית ב' – למנהלי תיקים (ניהול תיקים + ניתוח מתקדם).

התמחות:

6 חודשים - ליועצים ומשווקים.

9 חודשים - למנהלי תיקים.

פטורים נפוצים ממבחני היסוד:

בעלי תואר ראשון בכלכלה, מנהל עסקים, חשבונאות או מימון – פטורים מרוב בחינות היסוד (לעיתים נשארים רק אתיקה + מקצועית). בעלי תואר במקצועות אחרים – יכולים לקבל פטורים חלקיים או ללמוד קורסים משלימים.

האם חובה תואר אקדמי?

לא – אין חובה חוקית לתואר כדי לקבל רישיון רשות ני"ע.

מספיק לעבור את הבחינות + התמחות, גם ללא תואר כלל.

בבנקים הגדולים – תואר ראשון (בכל תחום, אבל רצוי כלכלה/מנע"ס/פיננסים) הוא כמעט תנאי סף לראיונות. הבנקים משתמשים בתואר כמסנן ראשוני.

בבתי השקעות – תואר הוא יתרון משמעותי (במיוחד בתפקידי אנליזה, ניהול תיקים בכירים או גיוס לקוחות), אך יש לא מעט אנשים ללא תואר שהתקדמו דרך רישיון + ניסיון.

תפקידים טכניים/תפעוליים (Back Office) – לרוב אין צורך בתואר, והכניסה קלה יותר עם קורסים מקצועיים.

האם קורס מקצועי מספיק?

כן – ברוב המקרים קורס מקצועי מספיק בהחלט כדי לעבור את הבחינות ולקבל רישיון.

אלה הקורסים שמכינים ישירות לבחינות רשות ני"ע, עם אחוזי מעבר גבוהים יחסית.

יתרונות קורס מקצועי:

ממוקד לבחינות – חוסך זמן ומגדיל סיכויי הצלחה.

מאגרי תרגול + פתרונות + המלצות ערעור.

ליווי להתמחות ולחיפוש עבודה ראשונה.

חסרונות:

פחות "הבנה עמוקה" לעומת תואר.

פחות 'יוקרתי' בקורות חיים בהשוואה לתואר אקדמי.

לסיכום

אם המטרה היא ייעוץ/שיווק/ניהול השקעות – התחילו בקורס מקצועי איכותי במכללות מומלצות.

אם אתם צעירים/מתחילים – שקלו תואר ראשון רלוונטי (כלכלה, מנע"ס, פיננסים) במקביל או לפני – זה פותח דלתות רחבות יותר בבנקים ובבתי השקעות גדולים.

ללא תואר – אפשרי בהחלט! רבים בנו קריירה מוצלחת רק על בסיס רישיון + ניסיון + כישורים אישיים (שירות לקוחות, מכירות, ניתוח).

טיפים:

1. בדקו פטורים מהירים אם יש לכם תואר חלקי.
2. השוו מכללות מומלצות בשוק ההון באתר ברוקר ישראל - בקישור המופיע מטה.
3. התחילו להתמחות מוקדם (אפשר להתחיל התמחות במקביל לבחינות גמר).

לחצו כאן להשוואת מכללות מומלצות ללימודי שוק ההון >>