השוואה: ניהול תיק דיגיטלי - הפניקס מול מיטב מנג'ר
ניהול תיקים דיגיטליים מאפשר למשקיעים עם סכומים נמוכים יחסית ולהנות מניהול מקצועי ללא צורך בידע מסחר
ניהול תיקים דיגיטליים מאפשר למשקיעים עם סכומים נמוכים יחסית (עשרות אלפי שקלים) להנות מניהול מקצועי ללא צורך בידע מסחר בבורסה. השירותים מבוססים על אלגוריתמים, ניתוח שווקים ומנהלי השקעות, עם גישה אונליין.
ההבדל המרכזי בין הפניקס (לשעבר אקסלנס) למיטב מנג'ר (השירות הדיגיטלי של מיטב) נובע מסכום המינימום, מבנה העלויות, מגוון המסלולים והיקף הניהול הכולל.
הפניקס תיק דיגיטלי: שירות דיגיטלי לניהול תיקים, מתאים למשקיעים עם הון ראשוני נמוך, עם דגש על ניהול מקצועי ע"י מומחים ומחלקת מחקר. היקף ניהול כולל: כ-12.5 מיליארד ש"ח.
מיטב מנג'ר: תיק דיגיטלי בניהול שוטף ע"י מנהלי השקעות, כולל התאמה אישית ומגוון מסלולים. היקף ניהול כולל של מיטב: כ-77-90 מיליארד ש"ח. מתאים גם למשקיעים מתחילים ללא ניסיון.
הבדלים עיקריים
ההבדלים נובעים מגישת הניהול: מיטב מנג'ר יותר נגיש לסכומים נמוכים ומבוסס על קרנות נאמנות (מה שמוזיל עלויות), בעוד הפניקס מציעה ניהול רחב יותר עם ליווי אישי פוטנציאלי, אבל דורשת סכום גבוה יותר.
שניהם כפופים לפיקוח הרשות לניירות ערך, ללא הבטחת תשואות.
להלן טבלה מסכמת, מבוססת על נתונים עדכניים מ-2025-2026:
| פרמטר להשוואה | הפניקס תיק דיגיטלי | מיטב מנג'ר |
| סכום מינימום | 50,000 ש"ח | 25,000 ש"ח |
| דמי ניהול | בדרך כלל 0.5%-1.5% שנתי על התיק (תלוי בגודל), כולל עמלות קרנות/ני"ע. | בעיקר דמי ניהול של הקרנות (0.5%-1% בממוצע). ללא דמי ניהול ישירים נוספים על התיק (מיטב מרוויחה מהקרנות עצמן). |
| מסלולים זמינים | מסלולים כלליים ומתמחים (כמו אג"ח, מניות, כספי), התאמה אישית ע"י מנהל. |
מגוון רחב: סולידי (קרן כספית), כללי/גלובלי, מתמחים (טכנולוגיה, AI, נדל"ן), רמות סיכון משתנות. |
| יתרונות המוצר | ניהול מקצועי עם מחלקת מחקר חזקה, ליווי אישי פוטנציאלי, שקיפות דרך אפליקציה. חלק מקבוצה גדולה (ביטוח ופנסיה) |
נגיש יותר (סכום נמוך), תהליך דיגיטלי מלא ללא פגישות, מגוון מסלולים, ניסיון רב (45 שנים), שקיפות ודיווחים אונליין. |
| למי מתאים ? | משקיעים עם 50k+ שמחפשים ניהול מקצועי עם תמיכה מקבוצה פיננסית גדולה. |
משקיעים מתחילים או עם סכומים קטנים (25k+), שמעדיפים פשטות וגיוון מהיר. |
קישורי הטבות למצטרפים חדשים |
להטבות הצטרפות הפניקס >> |
להטבות הצטרפות מיטב מנג'ר >> |
איזה ניהול תיק עדיף יותר בסכומים נמוכים?
אם יש לך 25,000-50,000 ש"ח: מיטב מנג'ר עדיף בגלל הסכום הנמוך יותר והעלויות הנמוכות (ללא דמי ניהול ישירים). הוא מאפשר כניסה מהירה לשוק עם מגוון מסלולים.
אם יש לך 50,000+ ש"ח: שקול את הפניקס אם אתה מעדיף קבוצה גדולה עם אפשרויות שילוב (כמו ביטוח), או מיטב אם אתה רוצה יותר התמחויות.
תכנים נוספים שיעניינו אתכם
