קרן מחקה S&P 500: מדריך להשקעה בישראל

שוק ההון האמריקאי מציע הזדמנויות צמיחה משמעותיות, ומדד S&P 500 נחשב לאחד הכלים המובילים להשקעה פאסיבית. נכון לשנת 2026, המדד כולל 500 החברות הגדולות בארה"ב, עם תשואה שנתית ממוצעת של כ-10% בעשורים האחרונים.

במאמר זה נסביר מהי קרן מחקה S&P 500, כיצד לרכוש אותה בבורסת ת"א, וההבדלים בין רכישה דרך בית השקעות לבין הבנק. המאמר מבוסס על נתונים עדכניים ומקורות מוסמכים, ומטרתו לסייע למשקיעים מתחילים ומנוסים כאחד.

מהי קרן מחקה S&P 500?

קרן מחקה S&P 500 היא סוג של קרן נאמנות או קרן סל (ETF) שמטרתה לעקוב אחר ביצועי מדד S&P 500, הכולל חברות ענק כמו אפל, מיקרוסופט ואמזון.  המדד משוקלל לפי שווי שוק, כך שחברות גדולות משפיעות יותר. הקרן בעצם "מחקה" את המדד על ידי השקעה בנכסים זהים או דומים, ללא ניהול פעיל – מה שמפחית עלויות ומאפשר תשואה קרובה למדד (בקיזוז ניכוי דמי הניהול).

יתרונות קרן מחקה: פיזור סיכונים (לא תלויים במניה אחת), עלויות נמוכות (דמי ניהול 0.07%-0.5%), ותשואות ארוכות טווח גבוהות.

חסרונות קרן מחקה: תיתכן תנודתיות גבוהה (כמו בשנת 2022) וחשיפה למט"ח (דולר). קרנות פופולריות בישראל כוללות קרנות איריות עם דמי ניהול נמוכים או קרנות מקומיות כמו שמציעים בתי השקעות שונים.

איך רוכשים קרן מחקה S&P 500 בבורסה בישראל?

רכישת קרן מחקה S&P 500 בישראל פשוטה יחסית, אך דורשת חשבון מסחר. השלבים העיקריים:

1. פתיחת חשבון השקעות: דרך הבנק(יקר) או לבית השקעות (ברוקר) כמו IBI, מיטב, אקסלנס וכו'. בתהליך ההצטרפות נדרש למלא טפסים עם פרטים אישיים כגון ת.ז ועוד.
   
   
2. בחירת קרן מחקה: לאחר פתיחת החשבון ניתן לבצע חיפוש של קרנות מחקות S&P 500 בבורסת תל אביב, כמו קרן סל או קרנות נאמנות וכו'.
   
   
3. ביצוע רכישה: השתמשו בפלטפורמת המסחר שבחרתם על מנת לרכוש יחידות מהקרן המחקה. יש להזין במערכת המסחר את שם הקרן או מספרה, סכום, ולאחר מכאן לבצע פקודת רכישה (במחרי שוק או בלימיט). קרנות סל נסחרות רציף, קרנות נאמנות פעם ביום.

👈 לפני כל רכישה בשוק ההון מומלץ לקבל הכוונה מיועץ מורשה בעל רישיון לייעוץ או ניהול תיקים

ההבדל בין רכישה דרך בית השקעות לבין רכישה דרך הבנק

הבחירה בין בית השקעות לבנק משפיעה על עלויות הרכישה, שירות ונוחות.
בבנקים, הרכישה נוחה דרך חשבון קיים, אך העמלות גבוהות:
דמי משמרת כ-0.16%-0.8%, עמלות קנייה/מכירה כ-0.4%-0.6%, ומרווחי המרה לדולר עד כ-3%. 

בבתי השקעות, העלויות נמוכות יותר:
עמלות 0.07%-0.1%, ללא דמי משמרת או מרווחי המרה גבוהים (עד 0.55%), וגמישות רבה יותר במסחר.   אך נדרש לפתוח חשבון נפרד בנוסף לחשבון הבנק. למשקיעים פעילים, בתי השקעות חוסכים אלפי שקלים בשנה, בעוד בנקים מתאימים למתחילים המעדיפים נוחות וביצוע רכישה תקופתית.

לסיכום

קרן מחקה S&P 500 היא כלי יעיל להשקעה פאסיבית, זמינה דרך הבורסה הישראלית ודרך ברוקרים. רכישה דרך בית השקעות חסכונית יותר מרכישה דרך הבנק, אך הבחירה תלויה בצרכים אישיים.

התייעצו עם יועץ פיננסי מורשה בעל רישיון לייעוץ השקעות , נשמח לעזור בכל שאלה. 
ברוקר ישראל