מהו היתר עיסקא ? למה הוא חשוב מבחינה הלכתית ?

להלן רשימה של בתי השקעות בישראל הידועים כפועלים תחת פיקוח הלכתי או מציעים שירותים כשרים, כולל פעילות מסחר עצמאי וניהול תיקים, עם סבירות גבוהה להיתר עיסקא:

בתי השקעות עם פיקוח הלכתי או היתר עיסקא אפשרי

1. מיטב טרייד (מיטב בית השקעות)
   מיטב מציעה שירותי מסחר עצמאי וניהול תיקים, כולל תיקי השקעות הלכתיים המותאמים לדרישות ההלכה.
   
   היתר עיסקא: ידוע כי מיטב מציעה תיקים הלכתיים, ולכן סביר שהם פועלים עם היתר עיסקא. מומלץ ליצור קשר ישירות כדי לוודא.
   שירותים: מסחר עצמאי דרך פלטפורמות מתקדמות, ניהול תיקים החל מ-25,000 ש"ח, תיקים דיגיטליים (מיטב מנג'ר), ותיקים הלכתיים.
   
   לקבלת הטבות מסחר במיטב טרייד - לחץ כאן >>
   
   
2. IBI בית השקעות
   IBI היא מהחברות הוותיקות בניהול תיקים ומציעה שירותי מסחר עצמאי. יש לה מחלקת מחקר גדולה ומגוון פתרונות השקעה.
   
   היתר עיסקא: IBI ידועה כפועלת עם לקוחות דתיים, וסביר שיש לה היתר עיסקא עבור פעילויות מסוימות. יש לברר מול המחלקה ההלכתית שלהם.
   
   שירותים: מסחר עצמאי עם עמלות נמוכות (למשל, 0.09% על ני"ע ישראליים, מינימום 3 ש"ח), ניהול תיקים דינמיים, ותיקי השקעות המשלבים השקעה פסיבית ואקטיבית.
   
   לקבלת הטבות מסחר בIBI - לחץ כאן >>
   
   
3. אקסלנס טרייד
   אקסלנס מציעה מסחר עצמאי וניהול תיקים עם עמלות תחרותיות, כולל פטור מדמי טיפול לשנתיים.
   
   היתר עיסקא: לא מוזכר במפורש באתר, אך אקסלנס משרתת לקוחות דתיים, וייתכן שיש לה היתר עיסקא עבור תיקים מסוימים. מומלץ לברר ישירות.
   
   שירותים: מסחר בני"ע ישראליים וזרים, עמלות קנייה/מכירה של 0.07% על מניות וקרנות סל (מינימום 3 ש"ח), ותמיכה בחדר מסחר.
   
   
4. פסגות טרייד (פסגות בית השקעות)
   פסגות מציעה פלטפורמת מסחר עצמאי מתקדמת (פסגות טרייד) וניהול תיקים. לאחרונה הרחיבה את פעילותה בתחום המסחר העצמאי.
   
   היתר עיסקא: פסגות משרתת קהל דתי, וסביר שיש לה היתר עיסקא עבור תיקים הלכתיים. יש לפנות ישירות לברור.
   
   שירותים: מסחר בני"ע בארץ ובעולם, מערכת מסחר ידידותית, וניתוח ני"ע.
   
   לקבלת הטבות מסחר בפסגות טרייד - לחץ כאן >>

הערות חשובות

בירור ישיר: לא כל בתי ההשקעות מפרסמים מידע על היתר עיסקא באתרים שלהם. מומלץ לפנות ישירות למחלקת שירות הלקוחות או למחלקה ההלכתית של בית ההשקעות כדי לוודא קיום היתר עיסקא והיקפו (למשל, האם הוא חל על מסחר עצמאי, ניהול תיקים, או שניהם).

גופים הלכתיים: חלק מבתי ההשקעות עובדים עם גופים כמו "הלכה השקעות" או מכונים הלכתיים (כגון מכון כת"ר או מכון תורת הממון) שמספקים פיקוח והיתר עיסקא. ניתן לפנות לגופים אלו לרשימה מעודכנת.

תיקים הלכתיים: בתי השקעות כמו מיטב מציעים תיקי השקעות המותאמים להלכה, שבהם נבדקים נושאים כמו חילול שבת, ריבית, וכשרות החברות. תיקים כאלה בדרך כלל כוללים היתר עיסקא כחלק מהמבנה ההלכתי.

עמלות ושירותים: בעת בחירת בית השקעות, יש לשקול לא רק את ההיתר ההלכתי אלא גם את העמלות (למשל, IBI מציעה עמלות נמוכות של 2.35 ש"ח מינימום), זמינות חדר המסחר, ופלטפורמות המסחר (כמו FMR או מערכות ייחודיות כבפסגות).

המלצות

1. כדאי לפנות ישירות לבתי ההשקעות המוזכרים ולבקש אישור על קיום היתר עיסקא.
2. כדאי להיוועץ ברב המתמצא בתחומים אלה או בצוות המומחים של ברוקר ישראל המתמחה בשוק ההון והפיננסים ויכולים לספק רשימה של בתי השקעות כשרים.
3. כדאי לבדוק אם בית ההשקעות מציע תיקים הלכתיים, שכן אלו כמעט תמיד כוללים היתר עיסקא.

נשמח לסייע בייעוץ הלכתי להשקעות כשרות , ניתן להשאיר פרטים בטופס מטה 

בהצלחה , צוות ברוקר ישראל .