איך לקבל רישיון ברוקר בשוק ההון בישראל

כדי לקבל רישיון לעסוק כברוקר בשוק ההון בישראל, הכוונה היא בדרך כלל לקבלת רישיון יועץ השקעות או מנהל תיקי השקעות, שכן המונח "ברוקר" מתייחס לעיתים לאדם המוסמך לעסוק בייעוץ או ניהול השקעות תחת פיקוח הרשות לניירות ערך.

רישיון יועץ השקעות הוא הנפוץ ביותר עבור מי שרוצה לעבוד כ"ברוקר" בשוק ההון, כלומר לייעץ ללקוחות על השקעות בניירות ערך.

להלן השלבים לקבלת רישיון יועץ/מנהל תיקי השקעות , תוך התייחסות למסלולי ההכשרה והדרישות:

1. תואר אקדמי מוכר (בכל תחום) או השלמת קורסים אקדמיים ספציפיים כתחליף (למשל, בכלכלה, חשבונאות, מימון).
2. אין הרשעות פליליות או עבירות הקשורות ליושרה (כגון הונאה).
3. גיל 18 ומעלה ותושבות ישראל.

לימודים והכנה לבחינות:
עליך לעבור חמש בחינות של הרשות לניירות ערך, הנערכות דרך מוסדות מורשים (כגון האקדמיה לפיננסים של BDO או מכללות כמו מגמות ופסגות). הבחינות כוללות:

ארבע בחינות יסוד:

• כלכלה
• חשבונאות
• סטטיסטיקה ומימון
• אתיקה ודיני ניירות ערך
• בחינת מקצועית א' (מבחן גמר המיועד ליועצי השקעות).

קורסי הכנה לבחינות נמשכים בדרך כלל 6-12 חודשים, תלוי בקצב הלימוד, ועלותם נעה בין 10,000 ל-20,000 ש"ח, תלוי במוסד הלימודים.

הגשת בקשה לרישיון:
לאחר מעבר הבחינות, יש להגיש בקשה לרישיון דרך הרשות לניירות ערך. תהליך זה כולל:

• מילוי טפסים והצהרה על יושרה.
• תשלום אגרה (כ-1,000 ש"ח, נכון ל-2025, כפוף לשינויים).
• המתנה לאישור הרשות (בדרך כלל מספר שבועות).

התמחות:
לאחר קבלת הרישיון, עליך לעבור התמחות בת 6 חודשים אצל גוף מורשה (כגון בנק, בית השקעות או חבר בורסה). ההתמחות כוללת עבודה מעשית תחת פיקוח של בעל רישיון ותיק.

שלבים לקבלת רישיון מנהל תיקי השקעות

אם ברצונך לנהל תיקי השקעות (כלומר, לקבל החלטות השקעה עבור לקוחות), תצטרך רישיון מנהל תיקי השקעות, שהוא מתקדם יותר:

בחינות נוספות:
בנוסף לחמש הבחינות של יועץ השקעות, עליך לעבור מבחן מקצועית ב'.

התמחות:
התמחות של 9 חודשים (במקום 6 חודשים ליועץ).

שאר הדרישות דומות לאלו של יועץ השקעות.

כיצד להשתלב בעבודה בתחום?

לאחר קבלת הרישיון, תוכל לעבוד בתחום שוק ההון במספר דרכים:

עבודה כשכיר

בנקים: תפקידים כמו יועץ השקעות בסניפי בנקים (למשל, בנק הפועלים, לאומי).

בתי השקעות: עבודה בחברות כמו מיטב, פסגות או IBI, כמנהל תיקים או יועץ.

חברות ברוקראז': חברות כמו מיטב טרייד או אינטראקטיב ישראל, המספקות שירותי מסחר וייעוץ.

שכר התחלתי ליועץ השקעות נע בין 10,000 ל-15,000 ש"ח לחודש, ויכול לעלות משמעותית עם ניסיון ובונוסים.

מסחר עצמאי

פתיחת חשבון מסחר עצמאי דרך חבר בורסה (כגון מיטב טרייד או אינטראקטיב ברוקרס) והשקעה עצמאית.

דורש הון התחלתי (מינימום 10,000 ש"ח בחלק מהפלטפורמות) וניסיון במסחר בשוק ההון.

מתאים למי שמעוניין בסיכון גבוה יותר עם פוטנציאל רווח גבוה.

עבודה כמשווק השקעות

תפקיד זה דורש רישיון יועץ השקעות, אך מתמקד בבניית תיקי השקעות עם לקוחות תוך ייצוג בתי השקעות.

מתאים למי שחזק בשיווק ומכירות.

טיפים להתחלה בתחום

לימוד מעשי: השתתף בקורסים מעשיים בנוסף לבחינות, כגון קורסי ניתוח טכני או מסחר באופציות מעו"ף, כדי לפתח כישורים מעשיים.

נטוורקינג: צור קשרים עם אנשי מקצוע בתחום דרך אירועים, כנסים או קבוצות ברשתות חברתיות.

התנסות: התחל לסחור בחשבון דמו (סימולטור מסחר) כדי להכיר את השוק לפני השקעה אמיתית.

בחירת ברוקר: אם אתה מעוניין במסחר עצמאי, בחר חבר בורסה מפוקח על ידי הרשות לניירות ערך, כגון מיטב טרייד או אינטראקטיב ישראל, כדי להבטיח ביטחון פיננסי.

דגשים נוספים

1. עלויות: סך העלויות (קורסים, אגרות, בחינות) עשוי להגיע ל-15,000-25,000 ש"ח, תלוי במוסד הלימודים ובקצב ההתקדמות.
2. זמן: התהליך כולו (לימודים, בחינות, התמחות) נמשך בדרך כלל 1.5-2 שנים.
3. חלופות: אם אינך מעוניין ברישיון, תוכל לעבוד בתפקידים תומכים בשוק ההון (כגון רפרנט תפעול) ללא רישיון, אך השכר נמוך יותר.
4. שכר: ברוקרים מנוסים (יועצים או מנהלי תיקים) עשויים להרוויח 20,000 ש"ח ומעלה לחודש, תלוי בהצלחה ובבונוסים. בחו"ל, השכר הממוצע למנוסים יכול להגיע ל-117,949 דולר לשנה.

אם יש לכם שאלות ספציפיות או שאתם מתעניינים בתחום מסוים (למשל, מסחר עצמאי לעומת עבודה שכירה), אנא השאירו פרטים בטופס מטה וננסה לעזור.