ניהול תיק השקעות לאזרח אמריקאי בישראל

בתי השקעות ייעודיים בישראל בונים עבורכם תיק דולרי המבוסס על רכישה ישירה של מניות ואיגרות חוב אמריקאיות, וכן מנהלים את התיק ישירות דרך ברוקרים מפוקחים.

להלן האלטרנטיבות לניהול תיק השקעות לאזרחים אמריקאים :

1. בתי השקעות מובילים לאזרחים אמריקאים (רשימה באתר ברוקר ישראל)
   
   
2. ניהול עצמאי או בוטיק באמצעות:
   
   👈ברוקרים זרים (לדוגמה: אינטראקטיב ברוקרס ישראל): רבים מבעלי האזרחות האמריקאית בוחרים לנהל את התיק ישירות מול פלטפורמות מסחר אמריקאיות כגון Interactive Brokers, הפותחות חשבונות לתושבי ישראל ומאפשרות גישה לכלים אמריקאיים ללא חשש ממיסוי זר.
   
   👈חברות בוטיק וניהול הון משפחתי: קיימות חברות ניהול הון ישראליות-אמריקאיות מורשות ומוסדרות, כמו Green Peak Advisors או Nardis Advisors, המתמחות ספציפית בתכנון פיננסי חוצה-גבולות (US-Israel) למניעת סיכוני מס והתאמת נכסים.

מה חשוב לדעת ולעשות?☝️

1. הימנעות מקרנות נאמנות זרות (PFIC): אזרחי ארה"ב החיים בישראל נדרשים להימנע מהחזקה בקרנות נאמנות, תעודות סל ישראליות וקופות גמל שאינן מאושרות מס (המוגדרות תחת חוק PFIC האמריקאי, וגוררות מס אגרסיבי).
   
   
2. הגשת דיווחים שנתיים: יש להמשיך להגיש דוחות ל-IRS מדי שנה, לדווח על חשבונות זרים באמצעות טופס FBAR ולשלם מיסים במידת הצורך.
   
   
3. ניהול מקצועי בארץ: הקפד לבחור במנהל תיקים המכיר היטב את אמנות המס בין ישראל לארה"ב, כדי לבנות תמהיל של מניות ואג"ח הנסחרות בבורסות ארה"ב (או ישירות בתל אביב כחלק מתיק ישראלי מותר).

אם ברצונך לקבל ייעוץ מותאם אישי,
אנא ענה בדוק את הנתונים הבאים והשאר פרטים בטופס מטה:

✅מהו סדר הגודל המשוער של התיק (לדוגמה: מעל 100,000 דולר)?

✅האם ההעדפה היא לניהול השקעות דולרי בארה"ב עצמה (דרך ברוקר אמריקאי) או העדפה למנהל תיקים פיזית בישראל תחת פיקוח גוף פיננסי?

✅האם ברצונך שנקשר אותך לגופים הרלוונטיים כדי להבין את חלופות המס המדויקות עבורך?