מה זה איחוד קופות פנסיה וגמל?

קופת גמל מאחדת הינה תכנית גמל אשר מאפשרת לבצע ניוד של כספים מקופות שונות (קופת גמל/ קרן פנסיה/ קופת ביטוח/ קרן השתלמות נזילה) במעמד שכיר או עצמאי ,לתוך פוליסה אחת בלבד תוך שמירה על הזהות המקורית של הכספים.

יתרונות התוכנית :

1. סדר ונוחות, בקרה ומעקב - ריכוז הקופות תחת קורת גג אחת מונע פיזור ומאפשר ביצוע פעולות ושינויים במקום אחד (לדוגמא: שינוי מוטבים, לקיחת הלוואה, משיכת כספים וכו'.)
   
   
2. ניהול השקעות - מאפשר ניהול השקעתי ממוקד ושליטה בכל רגע נתון במסלול ההשקעות של החיסכון הכולל, לרבות היכולת לבצע שינויי מסלול בעת הצורך באופן מיידי ובמקום אחד.
   
   
3. דמי ניהול - מדיניות דמי ניהול אחידה לכל הכספים הצבורים וניצול יתרון לגודל.
   
   
4. שמירה על צבע הכסף - הכספים שנוידו לתכנית שומרים על זהותם המקורית (הון או קצבה).
   
   
5. הבטחת מקדם -החל מגיל 60 ייהנו המבוטחים בתכנית ממקדם קצבה מובטח מפני התארכות בתוחלת החיים.